CFI Parma, la Consulenza Finanziaria Indipendente a Parma
Siamo consulenti finanziari, ovvero professionisti del settore finanziario in grado di analizzare in modo oggettivo ed approfondito la situazione patrimoniale e finanziaria del cliente. Abbiamo scelto di essere indipendenti, cioè liberi da qualsiasi vincolo e legame con intermediari quali banche, società di gestione del risparmio e compagnie assicurative: il nostro compenso proviene, infatti, unicamente dal Cliente che si avvale della nostra consulenza (Fee only). Come consulenti finanziari indipendenti, siamo regolarmente iscritti all’associazione di categoria Nafop e sottoscriviamo il relativo codice etico.
Cos’è la consulenza finanziaria indipendente?
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Michele Catellani
Consulente
Ho scelto la consulenza indipendente per la qualità e l’efficienza con cui guidare i Clienti su temi importanti: il risparmio, la pensione, l’acquisto di un immobile, la pianificazione delle scelte di vita.
Elisa Zatti
Consulente
Ho scelto la consulenza indipendente per offrire, in modo professionale e autonomo, proposte e soluzioni finanziarie studiate su misura del cliente che diventa realmente il mio unico interlocutore.
Andrea Tozzi
Commerciale Aziende
Forte dell’esperienza maturata in ambito di diffusione di prodotti, servizi e modalità che rendano possibile un consumo responsabile e solidale, dal 2014 mi occupo di promuovere le opportunità che la consulenza finanziaria indipendente di CFI Parma offre alle imprese.Abbiamo verificato l’importanza di diventare un punto di riferimento per il cliente che cerca risposte chiare su temi finanziari quotidiani ma complessi. Dopo un’approfondita analisi della situazione finanziaria iniziale, adottiamo strategie efficienti, personalizzate e formulate nell’esclusivo interesse del cliente, in modo da ottimizzare le risorse a disposizione e raggiungere progressivamente gli obiettivi concordati.
LO SCOPO
Abbiamo verificato l’importanza di diventare un punto di riferimento per il cliente che cerca risposte chiare su temi finanziari quotidiani ma complessi. Dopo approfondita analisi della situazione finanziaria iniziale, adottiamo strategie efficienti, personalizzate e formulate nell’esclusivo interesse del cliente in modo da ottimizzare le risorse a disposizione e raggiungere progressivamente gli obiettivi concordati.
ANALISI INIZIALE
DEFINIZIONE DEGLI OBIETTIVI
Strategia di pianificazione
Ottimizzazione dei costi
Per le famiglie
attività di pianificazione
- Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare
- Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca
- Pianificazione previdenziale indipendente
- Pianificazione fiscale, immobiliare, successoria (insieme ad altri professionisti)
Area investimenti
- Analisi indipendente sui singoli strumenti presenti nel portafoglio (qualità, rischi e costi collegati)
- Valutazione del portafoglio complessivo in termini di rischio/rendimento
- Elaborazione di asset allocation specifiche in base a obiettivi d’investimento e profilo di rischio
- Monitoraggio continuo dell’andamento del portafoglio
- Analisi indipendente dello scenario macroeconomico
- Formazione in materia di strumenti e mercati finanziari
Per le aziende
Attività di pianificazione
- Sviluppo del Business-plan (per start-up e aziende operative)
- Analisi per la corretta destinazione TFR (pianificazione previdenziale)
- Supporto al controllo di gestione (Co.Ge) e flussi di cassa
- Individuazione investimenti futuri e verifica finanziabilità
Area riduzione costi
- Calcolo e miglioramento del rating
- Monitoraggio delle condizioni bancarie applicate
- Rinegoziazione finanziamenti in corso
- Strumenti di finanza agevolata
Siamo liberi di formulare consigli nell’esclusivo interesse del cliente.
Le banche, le reti di vendita ed altri intermediari sono nostri interlocutori, ma non esiste alcun legame contrattuale ed economico con essi. La parcella pagata dal Cliente per la consulenza ricevuta è la nostra unica retribuzione (Fee Only). Valutiamo e proponiamo la migliore strategia possibile senza toccare mai i soldi del cliente, che rimangono presso la banca di fiducia. La nostra indipendenza è garantita dall’iscrizione a Nafop (National Association Fee Only Planner) e dal rispetto del relativo codice etico. Il cliente diventa maggiormente informato e consapevole di rischi ed opportunità esistenti.
Consulenza Finanziaria Indipendente: nessun prodotto da vendere, solo buoni consigli. Sempre!
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329 011 7192
Elisa Zatti
Consulente
349 717 8163
Andrea Tozzi
Commerciale Aziende
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